桦南| 渑池| 惠州| 建阳| 长岭| 奈曼旗| 凯里| 邵武| 江都| 金寨| 沿河| 安陆| 乌什| 潜山| 八公山| 朝天| 类乌齐| 临沂| 丹巴| 潞城| 霍城| 夷陵| 旌德| 莆田| 宣化区| 陕县| 乌什| 丁青| 凤台| 红星| 二道江| 萨迦| 平乐| 哈尔滨| 库伦旗| 合山| 阳东| 礼泉| 藁城| 辰溪| 汝城| 崇仁| 民权| 献县| 南京| 铁岭县| 中山| 衡阳县| 织金| 大名| 吴桥| 岐山| 黔江| 罗城| 三门峡| 聂荣| 额敏| 西沙岛| 阳曲| 红河| 新化| 凤翔| 蓬溪| 兴宁| 含山| 岢岚| 雷州| 灵川| 靖边| 得荣| 大厂| 安宁| 曲靖| 宁阳| 巨鹿| 芷江| 黄骅| 唐海| 柞水| 怀来| 图木舒克| 罗源| 龙州| 迭部| 吴中| 察哈尔右翼中旗| 宁阳| 北宁| 双峰| 弥勒| 扎鲁特旗| 鹤壁| 开原| 延长| 崂山| 天安门| 侯马| 朗县| 四会| 延吉| 赤城| 筠连| 莱芜| 秦安| 建德| 禄丰| 大化| 禹州| 炎陵| 百色| 土默特右旗| 定南| 清涧| 雅安| 达尔罕茂明安联合旗| 金昌| 巫溪| 敖汉旗| 化州| 临泉| 魏县| 四子王旗| 五莲| 湘潭县| 盐津| 碾子山| 龙海| 松滋| 洛阳| 阿鲁科尔沁旗| 长治市| 宜川| 江达| 威信| 张家港| 即墨| 额敏| 祁东| 曲松| 科尔沁右翼中旗| 张家川| 南县| 登封| 松江| 建宁| 天池| 淮阳| 翁源| 古蔺| 额济纳旗| 柞水| 东安| 乐至| 满洲里| 乌兰| 印江| 衡阳市| 金湾| 霍山| 长治市| 忻州| 龙泉| 卓资| 龙门| 庐江| 左云| 攸县| 上杭| 城固| 穆棱| 太仆寺旗| 蛟河| 浏阳| 朔州| 神木| 永川| 乌恰| 神农架林区| 扎赉特旗| 茶陵| 万源| 怀安| 弋阳| 霍城| 五原| 阿拉尔| 万年| 崇信| 黄陵| 琼山| 阿拉善右旗| 紫金| 砀山| 丹棱| 苍山| 徐闻| 盐山| 尼勒克| 金沙| 六安| 佛山| 温泉| 尖扎| 英德| 黄骅| 柘城| 垦利| 武冈| 武宣| 阳泉| 喜德| 畹町| 原平| 万州| 宣恩| 荔波| 即墨| 马山| 琼结| 广宗| 秭归| 彭山| 八宿| 宁城| 阿坝| 屏山| 乐清| 河池| 普安| 太仓| 尼木| 三台| 鄱阳| 维西| 洪洞| 台北县| 双流| 科尔沁右翼前旗| 南召| 赣州| 平远| 玉龙| 建阳| 高要| 宁陕| 嵊州| 宁国| 曲松| 清水河| 盐山| 曲江| 开县| 乌尔禾| 齐齐哈尔| 凌海| 资溪| 涠洲岛| 浏阳| 张掖| 金华| 莎车| 临高| 九台| 罗平| 葡京网址
东方网 >> 滚动新闻 >> 正文
我要投稿   新闻热线:021-60850333
2018年外汇局通报外汇违规案130起 内保外贷为重灾区

2019-1-4 13:21:00

来源:新京报 作者:顾志娟 选稿:薛宁薇

    五大行上榜 内保外贷为重灾区

    


    2018年以来,国家外汇管理局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。根据新京报记者统计,2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。2017年全年,外汇局通报4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年通报案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

    50个银行违规案例中,共涉及25家银行,五大行全部上榜,内保外贷、转口贸易为违规违法重灾区,多家银行未尽职审核贸易真实性;企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案,第三方支付成重灾区;为购买境外房产,个人“蚂蚁搬家”式逃汇案频发,其中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度,非法转移资金合计6199.21万元人民币。

    130起外汇违法案中50起涉银行,银行共被罚1.4亿

    从外汇局通报节奏上来看,下半年通报违规案例的频率明显提升。2018年全年,外汇局共通报了6次外汇违规典型案例,上半年仅通报了1次,另外5次通报均发生于下半年。

    2018年以来的六次通报,共通报了130个违规案例,罚款金额共计32842.94万元。从涉案主体来看,130起案例中,50起为银行分支机构违规,44起为企业违规(包含第三方支付机构和学校),36起为个人违规。其中,银行的罚款总额最高,为14289.38万元;企业的罚款总额为12002.39万元,个人的罚款总额为6551.17万元。

    2018年全年,在岸人民币兑美元累计下跌3538个基点,跌幅5.43%;人民币兑美元中间价累计调贬3553个基点,跌幅5.18%。与2017年相比,2018年在岸人民币兑美元汇率和人民币中间价全年变动均由涨转跌,主要下跌均发生在下半年。

    2018年在岸人民币兑美元汇率双向波动态势加大。2018年年初,在岸人民币兑美元汇率一路走高,2019-01-21创下最高点6.2519,为2015年8月汇改以来新高。2018年3-4月,基本维持在6.3上下波动。4月底,在岸人民币开始进入贬值通道,6月底跌破6.6,8月起基本维持在6.8以上,直至10月31日达到6.9780,刷新逾十年新低。此后,人民币小幅调升,12月基本维持在6.9以下。

    五大行全部上榜,内保外贷为重灾区

    其中的50起银行违法违规案例,共涉及25家银行,包括5家大行、8家股份制银行、7家城商行、5家外资银行。

    从案由来看,银行外汇违法违规的主要原因是未尽审核责任,业务重灾区依然为内保外贷业务和转口贸易业务。其中,违规办理内保外贷案例共21个,几乎占到银行违规案例的一半,五大行中交行、建行、工行、农行4家上榜,股份行中光大银行、民生银行、渤海银行、招商银行上榜,其中民生银行的5家分支机构的案由全部为违规办理内保外贷。

    罚款金额最大的案例均出自内保外贷,包括3个千万以上罚单以及4个500万以上罚单。银行违规主要体现为在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

    与转口贸易相关的违规案例13个,平安银行的3家分支机构全部因为转口贸易违规被通报,南洋银行的2家分支机构也是转口贸易违规。在转口贸易中,银行的违规行为主要是未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效提单、重复提单及虚假合同的情况下,违规办理转口贸易购付汇业务。

    另外,贸易融资、经常项目资金收付等业务中,也有银行未尽审核职责,凭虚假或无效资料为企业办理贸易融资业务、预付货款付汇业务、预收货款结汇业务等。

    个人业务中,银行的违规行为主要是为个人办理分拆售付汇业务,因此缘由被罚的案例共有5个,涉案银行包括中行、建行、工行、招行等银行。其中,招商银行济南分行在2016年1月至2017年6月一年半的时间内,利用多达702名境内个人年度购汇额度,为客户办理分拆售付汇业务。

    五大行全部上榜,其中交通银行被罚款金额最大,达到2301.04万元。交行被通报4个案例,涉及3家分支机构,其中交通银行厦门前埔支行被通报两次,共计被罚1740.3万元。

    2019-01-21交通银行厦门前埔支行因违规办理转口贸易被罚款600万元,同时暂停对公售汇业务三个月,并责令追究相关人员责任;2019-01-21,该支行又因违规办理内保外贷被罚款1140.3万元。此外,建行的3家分支机构共被罚519.03万元,工行的5家分支机构共被罚346.81万元,中行的3家分支机构共被罚182.86万元。

    8家被通报的股份制银行包括平安、光大、民生、渤海、招商、浙商、恒丰、华夏银行,其中,股份制银行中总计被罚金额最大的是民生银行,达4701.77万元。民生银行共有5家分支机构上榜,其中,民生银行厦门分行被罚2240万元,为所有银行违规案例中罚款金额最大的,也是全部130个案例中被罚金额最大的。被罚金额第二大的股份行是招商银行,被罚1218.91万元,包括济南分行、泉州分行等5家分支机构。

    城商行和外资行的罚款金额相对较小,每家银行被罚均不超过千万。外资行有5家被通报,包括东亚银行、南洋商业银行、汇丰银行、企业银行、韩亚银行,其中被罚金额最大的是汇丰银行,汇丰银行北京分行因违规办理内保外贷被罚842.22万元。

    企业逃汇案多发 第三方支付为重灾区

    企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案。在外汇局2018年通报的44起企业外汇违规案例中,31起案由为逃汇,6起为非法结汇,3起为违反外汇管理规定,另外非法套汇、擅自改变资本金机构、虚假贸易融资、外汇违规汇入各1起。

    在企业逃汇案例中,被罚金额最大的案例为第三方支付机构智付电子支付有限公司(下称“智付公司”)逃汇案,7月24日国家外汇局通报中,其被罚1530.8万元人民币。据上述通报,2016年1月至2017年10月,智付公司凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务,金额合计1558.8万美元,外汇局称其“严重扰乱外汇市场秩序,性质恶劣”。

    这不是智付公司第一次被罚,除了国家外汇局,其还被外汇局深圳市分局处罚过。2019-01-21,外汇局深圳市分局通报,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。人民银行深圳市中心支行对智付公司给予警告,罚没2561.38万元;外汇局深圳市分局对智付公司给予警告,罚款1590.80万元。

    另一家支付机构也因逃汇被罚,易智付科技(北京)有限公司通过系统自动设置办理分拆购付汇,金额合计159万美元,被罚107.45万元人民币。

    罚款超千万的企业逃汇案还有两个,分别为天津滨海海通物流有限公司逃汇案、大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案,两家公司虚构转口贸易背景对外付汇,前者对外付汇4651.8万美元,被罚1105万元人民币,被外汇局定性为“严重扰乱外汇市场秩序,金额巨大,性质恶劣”;后者对外付汇3355.88万美元,被罚1071.27万元人民币。

    企业的非法结汇行为主要表现为虚构合同或出口报关单,办理资本金汇入或贸易融资并结汇。其中,罚款金额最大的是南京萨穆尔医疗器械有限公司,构造虚假合同办理资本金汇入并结汇3460万美元,被罚429.89万元人民币。有意思的是,外汇局2018年通报的6起为非法结汇案例,涉案企业全部来自江苏省。

    除此之外,还有两所学校被通报逃汇,分别为淄博高新区外国语学校、淄博修文外国语学校,分别被罚款40.25万元、32.31万元。两家学校违规原因均为分拆购汇。淄博修文外国语学校相关负责人曾对新京报记者表示,主要是因为外国语学校有国际项目,学生出国游学或夏令营需要的外汇很容易就会超过5万美元,此前地方政策较松,学校一般用家长或亲属的购汇额度来购汇。

    有人使用173人的年度购汇额度,转移资金超6000万元

    在36起个人外汇违规案例中,最常见的案由也是逃汇,共有18个分拆逃汇案例;另外,还有15起非法买卖外汇案、3起私自买卖外汇案。

    分拆逃汇的常见手段是利用多人的个人年度购汇额度(每人每年5万美元)将个人资金拆分然后汇至境外账户,通常被称为“蚂蚁搬家”。其中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度。

    分拆逃汇和非法买卖外汇的背后,有8起案例的目的均为购买境外房产,其中5起案例通过分拆逃汇的方式,3起案例通过非法买卖外汇的方式。转移金额最大的一起为吉林籍隋某逃汇案,在2017年11月至2018年4月半年时间内,隋某利用173名境内个人的年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计1205.65万加元,按目前汇率合人民币达6199.21万元。

    另外,还有人向境外转移资产的目的是偿还境外赌债。8月31日通报的浙江籍夏某非法买卖外汇案,是所有个人外汇违规案例中罚款最高的,被罚款1418万元。据外汇局通报,2012年6月至2016年9月四年多期间,夏某将14188.45万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户,用于偿还境外赌债。

推荐阅读

上一篇稿件

下一篇稿件

2018年外汇局通报外汇违规案130起 内保外贷为重灾区

2019-01-21 13:21 来源:新京报

标签:砥节砺行 美高梅网址检测中心 东高庄村

    五大行上榜 内保外贷为重灾区

    


    2018年以来,国家外汇管理局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。根据新京报记者统计,2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。2017年全年,外汇局通报4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年通报案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

    50个银行违规案例中,共涉及25家银行,五大行全部上榜,内保外贷、转口贸易为违规违法重灾区,多家银行未尽职审核贸易真实性;企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案,第三方支付成重灾区;为购买境外房产,个人“蚂蚁搬家”式逃汇案频发,其中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度,非法转移资金合计6199.21万元人民币。

    130起外汇违法案中50起涉银行,银行共被罚1.4亿

    从外汇局通报节奏上来看,下半年通报违规案例的频率明显提升。2018年全年,外汇局共通报了6次外汇违规典型案例,上半年仅通报了1次,另外5次通报均发生于下半年。

    2018年以来的六次通报,共通报了130个违规案例,罚款金额共计32842.94万元。从涉案主体来看,130起案例中,50起为银行分支机构违规,44起为企业违规(包含第三方支付机构和学校),36起为个人违规。其中,银行的罚款总额最高,为14289.38万元;企业的罚款总额为12002.39万元,个人的罚款总额为6551.17万元。

    2018年全年,在岸人民币兑美元累计下跌3538个基点,跌幅5.43%;人民币兑美元中间价累计调贬3553个基点,跌幅5.18%。与2017年相比,2018年在岸人民币兑美元汇率和人民币中间价全年变动均由涨转跌,主要下跌均发生在下半年。

    2018年在岸人民币兑美元汇率双向波动态势加大。2018年年初,在岸人民币兑美元汇率一路走高,2019-01-21创下最高点6.2519,为2015年8月汇改以来新高。2018年3-4月,基本维持在6.3上下波动。4月底,在岸人民币开始进入贬值通道,6月底跌破6.6,8月起基本维持在6.8以上,直至10月31日达到6.9780,刷新逾十年新低。此后,人民币小幅调升,12月基本维持在6.9以下。

    五大行全部上榜,内保外贷为重灾区

    其中的50起银行违法违规案例,共涉及25家银行,包括5家大行、8家股份制银行、7家城商行、5家外资银行。

    从案由来看,银行外汇违法违规的主要原因是未尽审核责任,业务重灾区依然为内保外贷业务和转口贸易业务。其中,违规办理内保外贷案例共21个,几乎占到银行违规案例的一半,五大行中交行、建行、工行、农行4家上榜,股份行中光大银行、民生银行、渤海银行、招商银行上榜,其中民生银行的5家分支机构的案由全部为违规办理内保外贷。

    罚款金额最大的案例均出自内保外贷,包括3个千万以上罚单以及4个500万以上罚单。银行违规主要体现为在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

    与转口贸易相关的违规案例13个,平安银行的3家分支机构全部因为转口贸易违规被通报,南洋银行的2家分支机构也是转口贸易违规。在转口贸易中,银行的违规行为主要是未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效提单、重复提单及虚假合同的情况下,违规办理转口贸易购付汇业务。

    另外,贸易融资、经常项目资金收付等业务中,也有银行未尽审核职责,凭虚假或无效资料为企业办理贸易融资业务、预付货款付汇业务、预收货款结汇业务等。

    个人业务中,银行的违规行为主要是为个人办理分拆售付汇业务,因此缘由被罚的案例共有5个,涉案银行包括中行、建行、工行、招行等银行。其中,招商银行济南分行在2016年1月至2017年6月一年半的时间内,利用多达702名境内个人年度购汇额度,为客户办理分拆售付汇业务。

    五大行全部上榜,其中交通银行被罚款金额最大,达到2301.04万元。交行被通报4个案例,涉及3家分支机构,其中交通银行厦门前埔支行被通报两次,共计被罚1740.3万元。

    2019-01-21交通银行厦门前埔支行因违规办理转口贸易被罚款600万元,同时暂停对公售汇业务三个月,并责令追究相关人员责任;2019-01-21,该支行又因违规办理内保外贷被罚款1140.3万元。此外,建行的3家分支机构共被罚519.03万元,工行的5家分支机构共被罚346.81万元,中行的3家分支机构共被罚182.86万元。

    8家被通报的股份制银行包括平安、光大、民生、渤海、招商、浙商、恒丰、华夏银行,其中,股份制银行中总计被罚金额最大的是民生银行,达4701.77万元。民生银行共有5家分支机构上榜,其中,民生银行厦门分行被罚2240万元,为所有银行违规案例中罚款金额最大的,也是全部130个案例中被罚金额最大的。被罚金额第二大的股份行是招商银行,被罚1218.91万元,包括济南分行、泉州分行等5家分支机构。

    城商行和外资行的罚款金额相对较小,每家银行被罚均不超过千万。外资行有5家被通报,包括东亚银行、南洋商业银行、汇丰银行、企业银行、韩亚银行,其中被罚金额最大的是汇丰银行,汇丰银行北京分行因违规办理内保外贷被罚842.22万元。

    企业逃汇案多发 第三方支付为重灾区

    企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案。在外汇局2018年通报的44起企业外汇违规案例中,31起案由为逃汇,6起为非法结汇,3起为违反外汇管理规定,另外非法套汇、擅自改变资本金机构、虚假贸易融资、外汇违规汇入各1起。

    在企业逃汇案例中,被罚金额最大的案例为第三方支付机构智付电子支付有限公司(下称“智付公司”)逃汇案,7月24日国家外汇局通报中,其被罚1530.8万元人民币。据上述通报,2016年1月至2017年10月,智付公司凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务,金额合计1558.8万美元,外汇局称其“严重扰乱外汇市场秩序,性质恶劣”。

    这不是智付公司第一次被罚,除了国家外汇局,其还被外汇局深圳市分局处罚过。2019-01-21,外汇局深圳市分局通报,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。人民银行深圳市中心支行对智付公司给予警告,罚没2561.38万元;外汇局深圳市分局对智付公司给予警告,罚款1590.80万元。

    另一家支付机构也因逃汇被罚,易智付科技(北京)有限公司通过系统自动设置办理分拆购付汇,金额合计159万美元,被罚107.45万元人民币。

    罚款超千万的企业逃汇案还有两个,分别为天津滨海海通物流有限公司逃汇案、大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案,两家公司虚构转口贸易背景对外付汇,前者对外付汇4651.8万美元,被罚1105万元人民币,被外汇局定性为“严重扰乱外汇市场秩序,金额巨大,性质恶劣”;后者对外付汇3355.88万美元,被罚1071.27万元人民币。

    企业的非法结汇行为主要表现为虚构合同或出口报关单,办理资本金汇入或贸易融资并结汇。其中,罚款金额最大的是南京萨穆尔医疗器械有限公司,构造虚假合同办理资本金汇入并结汇3460万美元,被罚429.89万元人民币。有意思的是,外汇局2018年通报的6起为非法结汇案例,涉案企业全部来自江苏省。

    除此之外,还有两所学校被通报逃汇,分别为淄博高新区外国语学校、淄博修文外国语学校,分别被罚款40.25万元、32.31万元。两家学校违规原因均为分拆购汇。淄博修文外国语学校相关负责人曾对新京报记者表示,主要是因为外国语学校有国际项目,学生出国游学或夏令营需要的外汇很容易就会超过5万美元,此前地方政策较松,学校一般用家长或亲属的购汇额度来购汇。

    有人使用173人的年度购汇额度,转移资金超6000万元

    在36起个人外汇违规案例中,最常见的案由也是逃汇,共有18个分拆逃汇案例;另外,还有15起非法买卖外汇案、3起私自买卖外汇案。

    分拆逃汇的常见手段是利用多人的个人年度购汇额度(每人每年5万美元)将个人资金拆分然后汇至境外账户,通常被称为“蚂蚁搬家”。其中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度。

    分拆逃汇和非法买卖外汇的背后,有8起案例的目的均为购买境外房产,其中5起案例通过分拆逃汇的方式,3起案例通过非法买卖外汇的方式。转移金额最大的一起为吉林籍隋某逃汇案,在2017年11月至2018年4月半年时间内,隋某利用173名境内个人的年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计1205.65万加元,按目前汇率合人民币达6199.21万元。

    另外,还有人向境外转移资产的目的是偿还境外赌债。8月31日通报的浙江籍夏某非法买卖外汇案,是所有个人外汇违规案例中罚款最高的,被罚款1418万元。据外汇局通报,2012年6月至2016年9月四年多期间,夏某将14188.45万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户,用于偿还境外赌债。

花石峡镇 新华路 段岭乡 丽景华庭 天鹅山
紫阳县 高山寺 纳柔依峡湾 乌泥坑村 慈城镇
现金博彩评级 澳门葡京网址 天天棋牌 澳门赛马会赌场官网 葡京赌场官网
威尼斯人线上平台 澳门四大赌场网址 可以换钱的棋牌游戏 澳门威尼斯人备用网址 番摊游戏
威尼斯人网上娱乐 百家乐技巧 新濠天地网上游戏 mg电子网站 MG老虎机
澳门威尼斯人注册官网 老虎机怎么玩 威尼斯人网址 分分彩软件 澳门威尼斯人官网
老虎机定位器 澳门大富豪网址 现金三公注册网址 牛牛游戏下载 现金骰宝 年度十大电子游戏 大小点游戏 玩什么游戏可以挣钱 电子游戏厅